Πολιτική AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της ξεπλύματος χρήματος (AML) και τη διαδικασία επαλήθευσης ταυτότητας (KYC) που ισχύουν για κάθε παίκτη μας. Η άδεια λειτουργίας μας (8048/JAZ2023-016, Curaçao) μάς δεσμεύει σε συγκεκριμένα μέτρα, και εμείς τα εφαρμόζουμε πλήρως.

Η δέσμευσή μας κατά της ξεπλύματος χρήματος

Τι σημαίνει AML για εσάς

Το Novajackpot Casino λειτουργεί υπό άδεια της ρυθμιστικής αρχής του Curaçao (αρ. 8048/JAZ2023-016) και τηρεί πλήρως τις υποχρεώσεις κατά της ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CTF). Αυτό σημαίνει ότι ελέγχουμε τις συναλλαγές κάθε λογαριασμού, γνωρίζουμε την ταυτότητα των παικτών μας και αναφέρουμε ύποπτες δραστηριότητες στις αρμόδιες αρχές όταν απαιτείται.

Ως πάροχος υπηρεσιών τυχερών παιχνιδιών θεωρούμαστε «υποκείμενο αμφισβήτησης» βάσει της νομοθεσίας της άδειάς μας. Επομένως, είμαστε νομικά υποχρεωμένοι να εφαρμόζουμε μέτρα due diligence, να τηρούμε αρχεία συναλλαγών και να συνεργαζόμαστε με τις αρχές επιβολής του νόμου. Οι κανόνες αυτοί δεν είναι γραφειοκρατία: προστατεύουν εσάς και τη νομιμότητα της πλατφόρμας μας.

Πότε σας επαληθεύουμε και με ποια έγγραφα

Τρεις χρονικές στιγμές ελέγχου

Η επαλήθευση δεν γίνεται τυχαία. Ξεκινά κατά την εγγραφή, όπου επιβεβαιώνουμε το όνομα, την ημερομηνία γέννησης και τη διεύθυνσή σας με βασικά στοιχεία. Πλήρης επαλήθευση με έγγραφα απαιτείται πριν από την πρώτη ανάληψη, και επιπλέον έλεγχοι ενεργοποιούνται σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών.

• Έγκυρο ταυτοποιητικό έγγραφο: δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης με καθαρή φωτογραφία.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός ρεύματος/νερού, τραπεζική βεβαίωση ή επίσημη επιστολή των τελευταίων 3 μηνών.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με κρυμμένους μεσοδιαστολικούς αριθμούς), screenshots ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή επιβεβαίωση τραπεζικού λογαριασμού.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Ο έλεγχος των εγγράφων ολοκληρώνεται εντός 24 έως 48 ωρών από την υποβολή τους. Κατά τη διάρκεια του ελέγχου δεν σας ζητάμε επιπλέον έγγραφα παρά μόνο αν τα αρχικά είναι ασαφή.

Όλα τα έγγραφα μεταφέρονται με κρυπτογράφηση και αποθηκεύονται σε συστήματα με ελεγχόμενη πρόσβαση. Ουδέποτε κοινοποιούμε τα στοιχεία σας σε τρίτους παρά μόνο κατόπιν νομικής υποχρέωσης προς τις αρμόδιες αρχές.

• 1. Ανοίγετε την ενότητα «Επαλήθευση» στον λογαριασμό σας και επιλέγετε τον τύπο του εγγράφου.
• 2. Ανεβάζετε καθαρές φωτογραφίες ή scans και των δύο όψεων.
• 3. Ελέγχουμε τα έγγραφα εντός 24–48 ωρών και σας ενημερώνουμε με email.
• 4. Σε περίπτωση προβλήματος, σας ζητάμε συγκεκριμένη διόρθωση με ακριβείς οδηγίες.
• 5. Με την έγκριση, λαμβάνετε επιβεβαίωση και οι αναλήψεις σας ενεργοποιούνται.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Η αποθήκευση γίνεται σε κρυπτογραφημένη μορφή, με πρόσβαση μόνο για εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης. Τα αρχεία διαγράφονται με ασφαλή τρόμο μετά τη λήξη της περιόδου τήρησης.

Πότε ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις η νομοθεσία μάς υποχρεώνει να επιβεβαιώσουμε ότι τα κεφάλαια που καταθέτετε προέρχονται από νόμιμη πηγή. Αυτό ισχύει κυρίως για καταθέσεις μεγάλου ύψους ή όταν το μοτίβο συναλλαγών σας το καθιστά απαραίτητο.

Ως απόδειξη γίνονται δεκτοί: βεβαίωση αποδοχών ή μισθοδοτικό δελτίο, τραπεζική βεβαίωση ροών, φορολογική ενημέρωση, βεβαίωση πώλησης περιουσιακών στοιχείων ή απόσπασμα επενδυτικού λογαριασμού. Ο έλεγχος γίνεται εφάπαξ ανά επίπεδο ελέγχου και δεν επαναλαμβάνεται χωρίς λόγο.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Παρακολουθούμε κάθε κατάθεση και ανάληψη σε πραγματικό χρόνο. Οι αναλήψεις εκταμιεύονται αποκλειστικά με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση, έως το ύψος του κατατεθέντος ποσού. Κάθε υπόλοιπο ποσό μπορεί να καταβληθεί με τραπεζική μεταφορά.

Τα όρια ανάληψης στο Novajackpot ορίζονται σε 3.000 EUR ημερησίως και 10.000 EUR εβδομαδιαίως. Ο χρόνος επεξεργασίας είναι 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες, χωρίς προμήθειες από το καζίνο. Οι κρυπτονομισμές (BTC, ETH, USDT και άλλοι) διεκπεραιώνονται εντός 1 ώρας.

Τι συμβαίνει αν αποτύχει η επαλήθευση

Αν τα έγγραφα είναι ελλιπή, μη αναγνώσιμα ή αναντίστοιχα με τα στοιχεία του λογαριασμού, επιφυλασσόμαστε δικαίου να αναστείλουμε τις αναλήψεις έως την επίλυση. Σε κάθε περίπτωση σας ενημερώνουμε με ακρίβεια για το πρόβλημα και τη λύση.

Αν παρέχετε εσφαλμένα ή παραπλανητικά στοιχεία, ή αν δεν ολοκληρώσετε την επαλήθευτική διαδικασία εντός εύλογου διαστήματος, το δικαίωμα χρήσης της πλατφόρμας μπορεί να τερματιστεί οριστικά. Σε υποψίες απάτης ή ξεπλύματος χρήματος δεσμευόμαστε να παγώσουμε τον λογαριασμό και να ενημερώσουμε τις αρμόδιες αρχές, σύμφωνα με τη νομοθεσία της άδειάς μας.

• Προσωρινή αναστολή αναλήψεων έως την υποβολή εγγράφων.
• Αίτημα αποδείξεης πηγής κεφαλαίων για μεγάλες συναλλαγές.
• Οριστικός τερματισμός λογαριασμού σε περίπτωση σοβαρής παραβίασης.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Τηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών σας για τουλάχιστον 5 χρόνια από το κλείσιμο του λογαριασμού, όπως απαιτεί η νομοθεσία AML της άδειάς μας. Στο διάστημα αυτό τα αρχεία τελούν υπό ελεγχόμενη πρόσβαση και κρυπτογράφηση.

Μετά την πάροδο της περιόδου τήρησης, τα δεδομένα διαγράφονται μόνιμα και με ασφαλή τρόπο, εκτός αν συντρέχει νομική υποχρέωση διαρκούς τήρησης. Μπορείτε να ζητήσετε ενημέρωση για τα δεδομένα που διατηρούμε ανά πάσα στιγμή, μέσω του [email protected] ή του ζωντανού chat 24/7.

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθευτώ πριν παίξω;

Όχι. Μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε αμέσως μετά την εγγραφή. Η επαλήθευση με έγγραφα απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη ή σε όρια συναλλαγών.

Πόσος χρόνος χρειάζεται ο έλεγχος των εγγράφων;

Τα έγγραφα ελέγχονται εντός 24 έως 48 ωρών από την υποβολή. Σε περισσότερες περιπτώσεις ο έλεγχος ολοκληρώνεται αρκετά νωρίτερα.

Γιατί η ανάληψη γίνεται με την ίδια μέθοδο;

Ο κανόνας «ίδια μέθοδος» αποτρέπει την μεταφορά κεφαλαίων σε τρίτους και αποτελεί βασική υποχρέωση AML βάσει της άδειάς μας.

Τι είναι η απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Έγγραφο που επιβεβαιώνει τη νόμιμη προέλευση των χρημάτων σας, όπως μισθοδοτικό δελτίο ή τραπεζική βεβαίωση. Το ζητάμε μόνο για μεγάλες καταθέσεις ή ύποπτα μοτίβα συναλλαγών.

Είναι ασφαλή τα έγγραφά μου;

Ναι. Μεταφέρονται και αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα, με πρόσβαση μόνο για το εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης, και διαγράφονται μόνιμα μετά την περίοδο τήρησης.